El lanzamiento de la campaña India Digital en 2015 marcó el inicio de una revolución digital que ha transformado profundamente el entorno socioeconómico de la India.
Desde el cambio a las aulas en línea hasta la adopción generalizada de las transacciones digitales para las compras cotidianas, muchos indios favorecen ahora la comodidad de los pagos digitales. Según datos de 2022, India también se ha situado a la cabeza de las transacciones en línea.
Sin embargo, esta transformación también tiene un coste, ya que el aumento de los ciberdelitos financieros está causando una pérdida económica diaria sustancial de casi 1.000 millones de rupias indias (12 millones de dólares estadounidenses).
En septiembre de 2023, el canal de noticias NDTV India publicó un documental de investigación titulado «OTP Mafia», que sacaba a la luz los ciberdelitos rampantes que operan desde el distrito de Nuh, en el estado norteño de Haryana.
Amenazas a la ciberseguridad
Con una población de 1.430 millones de habitantes, India cuenta con más de 1.100 millones de teléfonos móviles y más de 692 millones de usuarios de Internet, lo que crea un gran grupo de personas digitalmente vulnerables a diversas amenazas.
Los ciberdelitos financieros constituyen más del 75% de todos los que se producen en la India. Incluyen una serie de actividades ilegales como estafas de phishing, sextorsión, estafas OTP, estafas de tarjetas de débito, estafas de centros de llamadas y actividades fraudulentas mediante aplicaciones de Interfaz Unificada de Pagos (UPI). En los últimos meses, Nuh, un distrito del estado indio de Haryana conocido por sus altos niveles de pobreza y desempleo, ha adquirido notoriedad como punto caliente para los ciberdelincuentes, acaparando titulares.
Los ciberdelitos en Nuh han experimentado un fuerte aumento a raíz de la pandemia de COVID-19, que dejó a numerosas personas sin trabajo ni fuentes de ingresos. Esto ha empujado a los jóvenes con estudios a buscar oportunidades para llegar a fin de mes, y el fraude financiero ha surgido como uno de los medios más fáciles de adquirir una cantidad considerable de la noche a la mañana. Según un análisis policial, 28.000 personas de 35 estados de la India sufrieron estafas por valor de más de 1.000 millones de rupias indias (12 millones de dólares estadounidenses) a manos de estafadores de Nuh.
¿Cómo funciona?
En muchos casos, estos estafadores intentan hacerse pasar por funcionarios de los principales bancos indios, alegando que hay problemas con las cuentas bancarias de las víctimas que requieren una acción inmediata. Estas llamadas fraudulentas suelen realizarse en grandes volúmenes, atrapando como víctimas a receptores de llamadas desprevenidos.
Para llevar a cabo con éxito estas estafas, los estafadores utilizan varias tarjetas SIM de distintos operadores de telecomunicaciones. Estas tarjetas SIM suelen obtenerse por medios fraudulentos, como el uso de documentos de identidad falsos o el engaño a personas sin recursos para que faciliten sus documentos para obtener tarjetas SIM, e incluso pueden venderse a estafadores que viven en el extranjero.
En abril de 2023, la policía de Delhi detuvo a 31 personas de Bengala Occidental implicadas en la obtención y venta ilegal de tarjetas SIM a estafadores en grandes cantidades. La policía confiscó unas 22.000 tarjetas SIM, que fueron vendidas a un sindicato delictivo que operaba desde Jamtara, en Jharkhand.
El centro de estafas de Jamtara ha adquirido tal notoriedad que inspiró una serie web de Netflix en 2020 titulada «Jamtara: Sabka number ayega» (Jamtara: a todos nos llegará la hora). La serie retrata las estafas llevadas a cabo por Jamtara en su forma original, destacando cómo los adolescentes participan en estas actividades utilizando tarjetas SIM a granel, dispositivos móviles e identidades falsificadas.
El investigador Priyanshu Ratnakar, de Delhi, dijo en X (antes Twitter):
Después del evento de lanzamiento de 5G en la India. Los delincuentes cibernéticos han iniciado una nueva campaña de estafa. Usted puede recibir SMS o mensaje de WhatsApp para actualizar su SIM a 5G.
Evite seguir cualquier paso mencionado, esto puede conducir a SIM Swap / Forward u otra forma de estafas.
– Priyanshu Ratnakar (@priynshuratnakr) octubre 3, 2022
El profesional informático Priyank Agrawal, de Bengaluru, sugirió en X:
La variedad y la escala de las estafas en la India se están disparando. Necesitamos una solución universal a estos problemas.
¿Qué tal si se endurecen las normas para obtener nuevas tarjetas SIM? Deberían ser al menos equivalentes a los niveles de seguridad de las cuentas bancarias.
– Priyank Agrawal (@priyankinfinnov) 28 de septiembre de 2022
¿Es el desempleo la causa de las estafas?
Para llevar a cabo con éxito estas estafas, los estafadores utilizan varias tarjetas SIM de distintos operadores de telecomunicaciones
Estos delincuentes suelen tener entre 20 y 35 años, y representan una nueva generación de jóvenes expertos en tecnología y con conocimientos de inglés. Muchos de estos jóvenes están cualificados y desempleados, y recurren a las estafas como forma alternativa de ganarse la vida.
Una nueva política obliga a los influencers chinos a mostrar sus datos personales en Weibo
El documental de CNA Insider titulado «India’s Thriving Scam Industry: Before You Call Tech Support» arroja luz sobre cómo algunos jóvenes indios trabajan en estos centros de llamadas fraudulentas como medio de obtener ingresos. Un buen número de jóvenes indios trabajan en estos centros de llamadas fraudulentos como empleos a tiempo completo. El problema generalizado del desempleo en el país obliga a muchos de ellos a seguir en esta línea de trabajo, aunque sea ilegal.
En un hilo de debate de Reddit titulado «¿Por qué los indios están dispuestos a trabajar en centros de llamadas fraudulentos?», los participantes destacan que un gran número de jóvenes desempleados suelen tener opciones limitadas y no les queda más remedio que trabajar y ganar dinero, aunque ello implique dedicarse a actividades ilegales.
Estafas más allá de la India
Los ciberdelitos financieros de los estafadores indios se han extendido más allá de las fronteras del país, con un notable aumento de las actividades de estafa dirigidas a países como Estados Unidos. En 2022, los ciudadanos estadounidenses fueron víctimas de estafas que provocaron pérdidas de 10.000 millones de dólares, y una parte significativa de estos incidentes afectaron a personas mayores de 60 años. Las personas mayores son objetivos especialmente fáciles para los estafadores, ya que a menudo están menos familiarizados con la tecnología digital y pueden necesitar ayuda con sus sistemas digitales.
En junio de 2023, dos indios fueron detenidos en Florida por estafar 80.000 dólares a una anciana.
A diferencia de otros casos, estas estafas internacionales se refieren principalmente a fraudes de asistencia técnica. A lo largo de los años, los centros de atención telefónica han experimentado un auge en las ciudades indias. Algunos de estos locutorios ofrecen aparentemente un servicio válido, pero entre bastidores operan centros de llamadas fraudulentos.
El documental OTP Mafia, de NDTV India, también incluye una entrevista con Shuel Daud, jefe del FBI para Asia Meridional, quien habla de sus esfuerzos por atender a las víctimas en Estados Unidos a las que se dirigen estos estafadores indios.
Los ciberdelitos financieros de los estafadores indios se han extendido más allá de las fronteras del país, con un notable aumento de las actividades de estafa dirigidas a países como Estados Unidos
En junio de 2023, una operación conjunta de la policía de Delhi y el FBI desarticuló un centro de llamadas en Delhi que estafó a ciudadanos estadounidenses unos 20 millones de dólares. Asimismo, en septiembre de 2023, la policía de Assam allanó ocho centros de llamadas de estafas similares en Guwahati y detuvo a unas 200 personas.
Sin embargo, estas acciones contra los estafadores siguen siendo la punta del iceberg. Los centros de llamadas fraudulentos persisten y siguen creciendo en toda la India, sobre todo en las zonas urbanas, y las causas profundas del desempleo y la pobreza alimentan su crecimiento.
Artículo republicado de Global Voices por licencia Creative Commons Attribution 3.0. Link al artículo original:https://globalvoices.org/2023/11/10/how-indias-increasing-online-scams-are-threatening-the-digital-landscape/
