ICBC Asia refuerza sus esfuerzos de prevención del fraude con tecnología de IA

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ICBC Asia, la unidad con sede en Hong Kong del mayor prestamista chino, Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), va a seguir aprovechando tecnologías como la inteligencia artificial (IA) para prevenir e investigar el fraude.

«Adoptaremos más aprendizaje automático y otras tecnologías de IA para identificar posibles transacciones fraudulentas e investigar presuntas estafas», declaró en la entrevista Tony Mak Wing-yin, jefe del departamento de cumplimiento de delitos financieros de ICBC Asia.

El banco está intensificando su apuesta por la tecnología para combatir el fraude en medio de un aumento sustancial de este tipo de actividades delictivas en los últimos años. Los casos de fraude denunciados en Hong Kong el año pasado se dispararon un 40% interanual, hasta los 39.824, por un importe de más de 9.000 millones de dólares hongkoneses (1.200 millones de dólares estadounidenses), casi el doble que el año anterior, según ha informado este mes la policía de Hong Kong.

«Con el rápido desarrollo de la tecnología de redes de información y el consumo y las remesas transfronterizos en todo el mundo, muchos países y lugares han experimentado un aumento significativo de los casos de fraude y los delitos relacionados con la tecnología en los últimos años», declaró la policía en una rueda de prensa el 6 de febrero.

Las estafas representaron el 44,1% de todos los delitos denunciados el año pasado, y alrededor del 70% de estas estafas estaban relacionadas con Internet, añadió la policía.

ICBC Asia también redoblará sus esfuerzos para educar a los clientes sobre cómo protegerse de las estafas, dijo Mak. «Aconsejamos a los clientes tres consejos: no confíen fácilmente, no sean codiciosos y no sean imprudentes», añadió.

Una estafa utilizando DeepFake hace perder 25 millones de dólares a una empresa de Hong Kong

Mak, que se formó como contable y trabajó en PwC en los años 90, se incorporó a la policía en 2003 antes de pasar al sector bancario hace una década. Trabajó en HSBC y Ant Group antes de ocupar su puesto actual en ICBC Asia, donde dirige un equipo de 70 personas que comprueban posibles fraudes, corrupción y blanqueo de dinero.

«Mis conocimientos de contabilidad e investigación adquiridos en la policía me han sido muy útiles en mi trabajo actual», asegura Mak.

En muchos casos, las víctimas creen historias inventadas por los estafadores, que les piden que envíen dinero para rescatar a sus hijos o amigos en apuros. Algunos son falsos planes de inversión, en los que las víctimas pueden verse tentadas a invertir en planes con rendimientos irracionalmente altos, pero cuando intentan recuperar su dinero, los estafadores desaparecen.

«Los avances tecnológicos y el uso generalizado de Internet han hecho que a los estafadores les resulte muy barato utilizar llamadas telefónicas o WhatsApp para atraer a las víctimas», afirma Mak. «Por eso es importante que los bancos introduzcan medidas antifraude para proteger a los clientes».

ICBC Asia ha utilizado con éxito la tecnología y los macrodatos para localizar a los estafadores que intentan engañar a sus clientes. También ofrece una amplia formación a su personal de primera línea.

El personal de primera línea ha ayudado a evitar que varios clientes sufrieran pérdidas a manos de estafadores tras notar un comportamiento inusual o nerviosismo al abrir cuentas o realizar transacciones bancarias, añadió. El siguiente paso es reforzar la capacidad del banco para identificar actividades fraudulentas mediante el uso de IA y continuar los esfuerzos en educación antifraude para salvaguardar a sus clientes.

La Autoridad Monetaria de Hong Kong, el banco central de facto de la ciudad, también ha hecho de la lucha contra el fraude una prioridad este año. Arthur Yuen Kwok-hang, director ejecutivo adjunto de la autoridad, se asoció con la estrella de Cantopop Wan Kwong para producir un vídeo musical y educar al público sobre las tácticas de phishing más comunes utilizadas por los estafadores.

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