El beneficio neto básico de UOB aumentó un 26% hasta alcanzar un nuevo récord

candidaturas

El Grupo UOB registró un beneficio neto básico1 récord de 6.100 millones de dólares australianos, un 26% más, en el ejercicio finalizado el 31 de diciembre de 2023 (FY23). Incluyendo los costes extraordinarios de la integración de Citigroup, el beneficio neto se situó en 5.700 millones de dólares, también una cifra récord.

El Consejo recomienda el pago de un dividendo complementario de 85 céntimos por acción ordinaria. Junto con el dividendo a cuenta de 85 céntimos por acción ordinaria, el dividendo total para el ejercicio de 23 años ascenderá a 1,70 dólares por acción ordinaria, lo que representa un ratio de distribución de aproximadamente el 50%.

En el ejercicio 23, el beneficio neto básico del Grupo creció un 26% y superó por primera vez la barrera de los 6.000 millones de dólares, alcanzando un nuevo máximo de 6.100 millones, impulsado por el fuerte crecimiento de los ingresos y la ampliación de la clientela. Los ingresos netos por intereses aumentaron un 16%, hasta 9.700 millones de dólares, gracias a una fuerte expansión del margen de 23 puntos básicos y un crecimiento de los préstamos del 2% en moneda constante. Los ingresos netos por comisiones crecieron un 4%, hasta 2.200 millones de dólares, impulsados por el aumento de las comisiones por tarjetas de crédito y patrimonio, aunque moderado por el descenso de las comisiones relacionadas con los préstamos. La calidad de los activos se mantuvo estable, con una tasa de morosidad del 1,5%.

Los ingresos de la Banca Mayorista del Grupo aumentaron un 14%, hasta 7.100 millones de dólares, impulsados por el fuerte crecimiento del negocio de banca transaccional, que ahora representa más de la mitad de los ingresos de la Banca Mayorista del Grupo. Los ingresos transfronterizos también obtuvieron buenos resultados, con un aumento del 9% respecto a los niveles de 2022.

Las comisiones de las tarjetas de crédito aumentaron un 66%, hasta un nuevo máximo de 382 millones de dólares, gracias al mayor gasto de los clientes y a la expansión de la franquicia regional. En un contexto de cautela por parte de los inversores, los ingresos por gestión de patrimonios aumentaron un 13%, gracias a nuestra creciente cuota de mercado de banca seguros y a la recuperación de la demanda de productos de renta fija. A pesar de la volatilidad de los mercados, las fuertes entradas netas de nuevos fondos, por valor de 22.000 millones de dólares, elevaron los activos gestionados de los clientes acaudalados a 176.000 millones de dólares. A finales de 2023, nuestro número de clientes minoristas superaba los 8 millones, con cerca de 1 millón de nuevos clientes orgánicos. Más de la mitad de estos nuevos clientes fueron captados digitalmente.

UOB Malasia establece un hito en financiación islámica

El Grupo siguió avanzando a buen ritmo en su programa de sostenibilidad en 2023.En octubre, creó el Panel Asesor de Sostenibilidad, compuesto por tres expertos independientes del sector, para asesorar al Consejo y a la Dirección sobre la estrategia, los objetivos y las iniciativas de sostenibilidad de UOB. La cartera de financiación sostenible del Grupo alcanzó los 44.500 millones de dólares en el ejercicio de 2013. El Grupo seguirá colaborando estrechamente con sus clientes para apoyarles en su transición hacia una economía con bajas emisiones de carbono. Pago único de primas a los empleados junior

Pago único de bonificaciones a los empleados subalternos

En consonancia con las últimas recomendaciones del Consejo Nacional de Salarios de Singapur para ayudar a los empleados a hacer frente al aumento del coste de la vida, UOB ofrecerá a sus empleados subalternos, oficiales de clase II e inferiores, un mes extra de bonificación con carácter excepcional. Esta bonificación adicional se pagará a unos 6.000 empleados de todo el Grupo, de los cuales unos 600 están en Singapur. El Grupo se ha comprometido a garantizar que la estructura salarial de sus empleados sea justa y competitiva, complementada con una amplia gama de ventajas y beneficios que sean sostenibles a largo plazo, incluyendo un mayor apoyo médico, programas de formación y más.

Declaración del consejero delegado

El Sr. Wee Ee Cheong, Vicepresidente y Consejero Delegado de UOB, declaró: «El Grupo obtuvo un beneficio neto básico récord en el ejercicio, impulsado por el fuerte crecimiento de los ingresos a través de una franquicia de negocio diversificada, al tiempo que reforzamos nuestro balance. Seguimos siendo prudentes en el mantenimiento de una amplia liquidez y financiación, al tiempo que continuamos invirtiendo para buscar un crecimiento de calidad y resistente.

«Las perspectivas económicas mundiales siguen siendo inciertas a corto plazo, pero el Sudeste Asiático continúa siendo un punto brillante. Somos optimistas sobre el potencial de la ASEAN, impulsado por la mejora de la demanda interna, la sólida recuperación del turismo y los fuertes flujos de inversión en el sector manufacturero a medida que las empresas reconfiguran sus cadenas de suministro.Nuestra sólida franquicia en toda la ASEAN nos sitúa en una buena posición para captar oportunidades en la región.

Las comisiones de las tarjetas de crédito aumentaron un 66%, hasta un nuevo máximo de 382 millones de dólares, gracias al mayor gasto de los clientes y a la expansión de la franquicia regional

«Nuestra integración de Citigroup va por buen camino. Hemos integrado con éxito nuestras carteras de Citigroup en Malasia e Indonesia, y Tailandia y Vietnam harán lo propio en los próximos meses. Con nuestra posición de mercado reforzada y una franquicia regional más amplia, nos centraremos en mejorar nuestras ofertas y capacidades a medida que atendemos a nuestra base de clientes ampliada.»

Resultados financieros

El beneficio neto básico del ejercicio 23 creció un 26% con respecto al año anterior, hasta alcanzar la cifra récord de 6.100 millones de dólares, impulsado por los sólidos ingresos netos por intereses y los ingresos por negociación e inversión.Incluyendo los gastos extraordinarios, el beneficio neto se situó en 5.700 millones de dólares.Los ingresos netos por intereses aumentaron un 16%, hasta 9.700 millones de dólares. El margen de interés neto aumentó 23 puntos básicos, hasta el 2,09%, gracias a unos tipos de interés más altos y a un crecimiento de los préstamos del 2% en divisas constantes.

Los ingresos netos por comisiones ascendieron a 2.200 millones de dólares, un 4% más, debido a que las comisiones por tarjetas de crédito se dispararon un 66%, hasta un nuevo máximo de 382 millones de dólares, impulsadas por el mayor gasto de los clientes y la expansión de la franquicia regional, así como por el aumento de las comisiones por patrimonio.

Ello se vio compensado en parte por la disminución de las comisiones relacionadas con los préstamos en un contexto de cautela empresarial.

En comparación con el año anterior, los otros ingresos no financieros se duplicaron hasta los 2.000 millones de dólares, impulsados por los ingresos de tesorería relacionados con los clientes, máximos históricos, y los buenos resultados de las actividades de negociación y gestión de liquidez.Los gastos de explotación básicos aumentaron un 15%, hasta 5.800 millones de dólares.El amplio crecimiento de los gastos para apoyar las iniciativas estratégicas se vio superado por el crecimiento de los ingresos, y la ratio costes/ingresos mejoró en 1,8% puntos, hasta el 41,5%.

La provisión total fue de 921 millones de dólares, debido al aumento de la provisión específica en algunas cuentas corporativas no sistémicas, así como a la provisión general preventiva reservada durante el año.4T23 frente a 3T23.

La Oficina de Turismo de Singapur, Marina Bay Sands y UOB se asocian para animar la zona de Marina Bay

El beneficio neto básico del cuarto trimestre aumentó un 1%, hasta 1.500 millones de dólares. Incluyendo los gastos extraordinarios de integración, el beneficio neto se situó en 1.400 millones de dólares.

Los ingresos netos por intereses se mantuvieron estables en 2.400 millones de dólares. El margen de interés neto se moderó hasta el 2,02%, principalmente por la compresión del margen de los préstamos debido a la competencia por créditos de alta calidad. Los ingresos netos por comisiones se redujeron a 569 millones de dólares, ya que las comisiones relacionadas con préstamos se normalizaron desde el máximo del trimestre anterior.

Sin embargo, las comisiones por tarjetas de crédito mantuvieron su fuerte impulso y registraron un nuevo máximo, impulsadas por el gasto en tarjetas durante las vacaciones, mientras que las comisiones por patrimonio experimentaron una modesta recuperación.Los otros ingresos no financieros se mantuvieron relativamente estables en 438 millones de dólares.El total de los gastos de explotación básicos aumentó un 4%, hasta 1.500 millones de dólares, con una ratio costes/ingresos del 43,2%. Las provisiones totales disminuyeron hasta 152 millones de dólares, debido principalmente a la reducción de las provisiones específicas y a la liberación de las provisiones generales preventivas.

4T23 frente a 4T22

Los ingresos netos por intereses disminuyeron un 6% debido a la reducción del margen de intermediación. Los ingresos netos por comisiones aumentaron un 17%, impulsados por el fuerte crecimiento de las comisiones de tarjetas de crédito respaldadas por una franquicia ampliada, junto con la recuperación de las comisiones de gestión de patrimonios.Otros ingresos no financieros aumentaron hasta 438 millones de dólares gracias a los mayores ingresos de tesorería relacionados con los clientes y a los buenos resultados de las actividades de negociación y gestión de la liquidez.

La ratio costes/ingresos aumentó del 42,6% al 43,2%, excluidos los gastos extraordinarios.Las provisiones totales disminuyeron un 18%, principalmente por la reducción de las provisiones específicas.

Calidad de los activos

La calidad de los activos se mantuvo estable, con una tasa de morosidad del 1,5% a 31 de diciembre de 2023. La formación de nuevos activos dudosos se vio compensada con creces por las recuperaciones y los saneamientos.La cobertura de los activos improductivos se situó en el 101%, o en el 209% si se tienen en cuenta las garantías.La cobertura de los préstamos productivos se mantuvo en un nivel prudente del 0,9%.

Situación de capital, financiación y liquidez

La posición de capital del Grupo se ha reforzado, con una mejora del ratio de adecuación del capital de nivel 1 (Common Equity Tier 1 Capital Adequacy Ratio) hasta el 13,4% en el trimestre.La liquidez siguió siendo abundante, con un coeficiente medio de cobertura de liquidez en todas las divisas del 158% y un coeficiente de financiación estable neta del 120%, ambos muy por encima de los requisitos reglamentarios. La ratio préstamos-depósitos se mantuvo en el 82,2%.

+ posts

Buscá en Reporte Asia