La Bolsa de Tailandia (SET), en colaboración con alianzas del sector del mercado de capitales, organizaciones empresariales y organismos gubernamentales, declaró su intención de «colaborar en la lucha contra los fraudes en las inversiones» el 24 de julio de 2023.
Las alianzas están formadas por la Comisión del Mercado de Valores (SEC), la Federación de Organizaciones Tailandesas del Mercado de Capitales (FETCO), la Asociación Tailandesa de Banqueros (TBA), la Asociación Tailandesa de Empresas que Cotizan en Bolsa (TLCA), la Asociación de Empresas que Cotizan en Bolsa (maiA), la Asociación Tailandesa de Empresas de Valores (ASCO), la Asociación de Empresas Gestoras de Inversiones (AIMC), el Fondo de Desarrollo del Mercado de Capitales (CMDF), el Centro Tailandés de Noticias Falsas (AFNC) y la Oficina de Investigación de Delitos Cibernéticos (CCIB).
La iniciativa de colaboración tiene por objeto intercambiar información, examinar y detectar noticias falsas y hacer campaña para alertar al público a fin de que se dote de inmunidad y se dé cuenta de que no puede ser víctima de los estafadores. Además, se invita a expertos a participar en un seminario para compartir sus opiniones y experiencias con lo más destacado de las soluciones para atajar los fraudes de inversión bajo el tema «Espabilarse para evitar las estafas de inversión con inmunidad al fraude». Los ponentes invitados sonWetang Phuangsup, subsecretario permanente del Ministerio de Economía y Sociedad Digitales (DES), Vikrom Kromadit, presidente de Amata Corporation pcl, Pichet Sithi-Amnuai, presidente de ASCO, Chavinda Hanratanakool, presidente de AIMC, y Rongrak Phanapavudhikul, vicepresidente ejecutivo de SET.
Colaboración en la lucha contra el fraude en las inversiones
El presidente de la SET, Pakorn Peetathawatchai, ha declarado que hoy en día proliferan las estafas de inversión en las redes sociales. Los estafadores suelen hacerse pasar por organizaciones, ejecutivos y celebridades conocidos para ganar credibilidad, y luego atraen a las víctimas para que inviertan, lo que causa daños no sólo a esas víctimas, sino también a la economía y la sociedad a gran escala. Por ello, la SET, como plataforma de inversiones del país, en colaboración con las entidades del sector del mercado de capitales, ha iniciado un proyecto denominado «Colaboración en la lucha contra el fraude en las inversiones».
En la primera fase, todos los socios se comunicarán colectivamente revelando los hechos relacionados, señalando las noticias falsas, al tiempo que proporcionarán conocimientos para crear inmunidad a los inversores y al público para protegerlos de ser víctimas de los estafadores, a través de los canales y medios de comunicación de los socios en una variedad de formatos que puedan llegar a un público más amplio. En la siguiente fase, habrá una integración del sistema operativo entre el sector del mercado de capitales y los organismos gubernamentales, para desarrollar un proceso que permita detener los casos de inversión fraudulenta con mayor rapidez y eficacia.
La iniciativa de colaboración tiene por objeto intercambiar información, examinar y detectar noticias falsas y hacer campaña para alertar al público
El secretario general en funciones de la SEC, Thawatchai Pittayasophon, dijo que la estafa de inversiones en línea es una de las amenazas que perjudican a muchas personas al utilizar falsamente el nombre o el logotipo de la SEC, organizaciones, empresas y personas relacionadas con el mercado de capitales en las redes sociales. La SEC es consciente de las estafas a gran escala que se producen en la actualidad y ha tomado medidas en muchos aspectos para salvaguardar continuamente a los inversores y a las personas, con el fin de ofrecer a los inversores la seguridad que necesitan.
El presidente de FETCO, Kobsak Pootrakool, declaró que las estafas en inversiones han empezado a aumentar cada vez más. No debe considerarse un problema de una organización en particular, sino que debe llevarse a cabo en todo el proceso, desde la disuasión hasta la supresión simultáneamente. En particular, es un buen punto de partida que diversas organizaciones del mercado de capitales y de los sectores gubernamentales impulsen de forma concertada el proyecto «Colaboración en la lucha contra el fraude en las inversiones», con el fin de ayudar a resolver los problemas, reducir las pérdidas económicas y evitar que las personas se conviertan en víctimas de los estafadores.
Medidas de prevención, detección y respuesta
El presidente de TBA, Payong Srivanich, declaró que TBA y los bancos miembros son conscientes del impacto de la amenaza del fraude financiero y de inversión, especialmente el «esquema ponzi» oculto bajo el nombre de «ahorro» o «inversión», que supone un duro golpe para el sistema económico. TBA, en coordinación con las agencias relacionadas, introduce continuamente medidas para combatir las actividades financieras fraudulentas.
En cuanto a las medidas preventivas, los bancos, por ejemplo, han cancelado el envío de SMS y correos electrónicos con enlaces; se envían alertas de banca móvil a los titulares de cuentas; y se exige el escaneado facial para las transferencias de dinero por banca móvil por valor superior a 50.000 THB (unos 1.459 USD) por transacción o que superen los 200.000 THB diarios por cuenta o que aumenten cada límite de transferencia a 50.000 THB o más.
Con respecto a las medidas de detección, los bancos han creado un «Registro Central de Fraudes» para detectar transacciones sospechosas y cuentas trampa con el fin de prevenir y limitar las pérdidas con mayor rapidez.
En cuanto a las medidas de respuesta, se exige a los bancos que establezcan un centro de atención telefónica, disponible 24 horas al día, siete días a la semana, para tratar más rápidamente los problemas de las víctimas de fraudes financieros. Además, dan prioridad a la creación de un escudo protector mediante la mejora de la «educación financiera» de todos los grupos de personas. Sin embargo, la protección debe «empezar por uno mismo». La gente debe comprobar constantemente los datos de las transacciones financieras, analizar y verificar a fondo la información cada vez antes de invertir, y mantenerse siempre al día de las noticias sobre fraudes financieros para estar al tanto de los engaños y evitar ser víctimas.
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El presidente de la TLCA, Angkana Tepprasertwangsa, dijo que muchas empresas que cotizan en bolsa han sido explotadas por estafadores, causando perjuicios a las víctimas. Al mismo tiempo, las empresas cotizadas también son víctimas, sobre todo en términos de credibilidad. La TLCA es consciente de estos problemas y comunicará a las empresas cotizadas que se unan a la campaña para crear comprensión entre el público, además de tomar medidas legales en determinados casos.
Por su parte, el presidente de maiA, Wirat Sukchai, afirmó que, dada la situación actual de inversores estafados por defraudadores, deben existir directrices que protejan a los empresarios, manteniéndolos bien informados, al tiempo que se emprenden acciones legales contra los malhechores. Al mismo tiempo, los particulares deben proteger su propio dinero para no ser engañados, observando diversas técnicas de propaganda y promesas de rendimientos imposibles. maiA creará colectivamente inmunidad tanto para las empresas que cotizan en bolsa como para el público en general, a fin de reducir las posibles pérdidas derivadas de estas estafas de inversión.
El presidente de ASCO, Pichet Sithi-Amnuai, dijo que es bueno que hoy en día la gente esté interesada en aprender e invertir más para alcanzar sus objetivos financieros.Sin embargo, tienen que elegir con cuidado sus opciones de inversión, ya que muchos estafadores se esconden en el mundo online, especialmente en las redes sociales.Por lo tanto, la gente debe verificar si la empresa en la que va a invertir es legítima, así como analizar si la información y los rendimientos prometidos son creíbles o no. ASCO y las sociedades de valores comunicarán y notificarán conjuntamente a través de omnicanales de forma continua.
los bancos han creado un «Registro Central de Fraudes» para detectar transacciones sospechosas y cuentas trampa con el fin de prevenir y limitar las pérdidas con mayor rapidez
Por otro lado, la presidenta de la AIMC, Chavinda Hanratanakool, ha declarado que en la actualidad hay muchos anuncios fraudulentos que invitan a invertir en fondos de inversión con rendimientos que parecen demasiado buenos para ser ciertos, en un corto periodo de tiempo. Tales anuncios no tienen nada que ver con las empresas de gestión de inversiones. Los operadores de empresas de gestión de inversiones deben estar autorizados únicamente por la SEC, y la publicidad que invita a la gente a invertir en fondos de inversión debe estar sujeta a las normas establecidas por la SEC.Por lo tanto, las personas que vean anuncios fraudulentos para persuadirles a invertir en diversos fondos de inversión haciéndose pasar por cualquier empresa o ejecutivo, que no se dejen engañar.
El presidente de CMDF, Chanant Charnchainarong, dijo que una de las misiones clave de CMDF es mejorar el conocimiento y la comprensión sobre el mercado de capitales, la inversión, así como el desarrollo del mercado de capitales para los inversores y el público en general. CMDF ha apoyado la financiación de proyectos de educación pública a través de una variedad de medios de comunicación que pueden llegar a personas de todos los géneros y edades, incluyendo el proyecto sobre la inmunización en las estafas de inversión al público que se difundirá en breve.
El público está invitado a «luchar conjuntamente contra el fraude en las inversiones»: compruebe, señale y comparta si ha visto una invitación a invertir con un alto rendimiento poco realista, en un breve periodo de tiempo, o utilizando como testimonios a destacadas organizaciones y celebridades. No se deje seducir para invertir y examine cuidadosamente la información preguntando directamente a la organización a la que se hace referencia, o compruebe la lista de personas, operadores comerciales o servicios financieros para asegurarse de que han obtenido la licencia de los organismos reguladores.
